Аналітична компанія Bitrace опублікувала щорічний звіт, що висвітлює масштаби незаконної діяльності у сфері Web3 за 2024 рік. Згідно з даними звіту, сума криптозлочинів у стейблкоїнах на блокчейнах TRON та Ethereum сягнула рекордних $649 млрд у 2024 році. З цієї суми $217,8 млрд було отримано через сервіси для азартних онлайн-ігор.
Про це розповідає Finway
Обсяги незаконних транзакцій та їх вплив
У звіті зазначається, що більше $649 млрд у стейблкоїнах пройшло через адреси, пов’язані з незаконною діяльністю у мережах Ethereum і TRON. Транзакції з високим рівнем ризику, тобто з адрес, асоційованих із кримінальною діяльністю, склали 5,14% усіх операцій зі стейблкоїнами. Хоча цей показник зменшився на 0,8% у порівнянні з 2023 роком, він залишається значно вищим за аналогічні показники 2021-2022 років.
Bitrace зосередила увагу на онлайн-гральних платформах і псевдозахищених сервісах ескроу. У 2024 році такі платформи, як Huione Guarantee, здійснили транзакції на суму $2,64 млрд, а через гральні сайти пройшло $217,8 млрд — на 17,5% більше, ніж у 2023 році.
«Злочинці використовують ескроу-сервіси як “засіб довіри” в кримінальних мережах. Це дозволяє їм ефективніше працювати на різних етапах незаконних схем», — зазначили експерти.
Зусилля щодо боротьби з фінансовими злочинами
У 2024 році адреси, пов’язані з шахрайством, отримали $52,5 млрд, що перевищує суму за всі попередні роки разом. Обсяг стейблкоїнів, використаних для відмивання коштів, становив $86,4 млрд, що є невеликим зменшенням у порівнянні з 2023 роком, і свідчить про часткову ефективність правоохоронних заходів.
Централізовані біржі, такі як OKX, активно працюють над зменшенням частки у відмиванні коштів. У лютому 2025 року криптобіржа підписала угоду з Мін’юстом США, згідно з якою вона сплатить штраф у розмірі $505 млн за порушення норм AML. Пізніше, у квітні, регулятор Мальти також оштрафував європейський підрозділ OKX за аналогічні порушення.
З іншого боку, позитивною тенденцією стало активне сприяння розслідуванням з боку емітентів. У 2024 році компанії Tether та Circle заморозили понад $1,3 млрд на Ethereum і TRON, що вдвоє більше, ніж за попередні три роки в сукупності.
Незважаючи на зниження активності блокчейн-адрес, пов’язаних з підсанкційними особами, аналітики попереджають, що завдяки анонімності криптовалют, санкції мають обмежену ефективність.
Зокрема, Гонконг продемонстрував приклад ефективного врегулювання на крипторинку у 2024 році. Завдяки чітким правилам, захисту клієнтських коштів і залученню інституційного капіталу, регіон створив стабільну екосистему, що сприяло зменшенню фінансових втрат від злочинів і підвищенню рівня довіри до галузі.
На початку квітня Міністр фінансів Гонконгу Пол Чан оголосив про плани ухвалити законопроєкт щодо стейблкоїнів.