У 2024 році криптошахраї отримали мінімум 9,9 мільярда доларів США. Серед найпоширеніших шахрайських схем залишаються фінансові піраміди та романтичне шахрайство, які продовжують приносити злочинцям мільярдні доходи. Згідно з даними аналітичної компанії Chainalysis, експерти припускають, що ця сума може зрости, оскільки протягом року будуть виявлені нові незаконні адреси, пов’язані з фінансовими махінаціями.
Про це розповідає Finway
Попри попередні прогнози, які вказують на деяке зниження доходів шахраїв у 2024 році, реальні показники можуть виявитися рекордними. Аналітики зазначають середнє зростання шахрайських доходів на 24% порівняно з попередніми річними звітами, що може призвести до загальних втрат жертв криптошахраїв понад 12 мільярдів доларів до кінця року.
Основні види шахрайства у криптовалютному секторі
Однією з найпопулярніших схем залишається високоприбуткове інвестиційне шахрайство (HYIS), яке базується на принципах фінансової піраміди. У 2024 році ця схема відповідала за 50,2% усіх коштів, отриманих шахраями, хоча її частка у загальному обсязі шахрайств зменшилася на 36,6% у порівнянні з 2023 роком.
Водночас стрімко зростає популярність так званої схеми “забій свиней” (pig butchering), відомої також як романтичне шахрайство. Її частка в загальному обсязі шахрайств зросла на 40% і досягла 33,2%. У цій схемі зловмисники встановлюють довірчі стосунки з жертвами, часто романтичного характеру, а потім переконують їх інвестувати у фіктивні криптовалютні платформи чи фонди.
Технології та методи шахраїв
Аналітики також відзначають, що шахраї активно використовують штучний інтелект для вдосконалення своїх схем. Генеративні нейромережі допомагають їм створювати підроблені документи для проходження верифікації на біржах та у фінансових сервісах. За даними компанії Alterya, у 85% випадків шахрайства використовуються акаунти, які успішно обходять традиційні системи перевірки особи.
Більшість незаконно отриманих коштів переводиться на централізовані біржі (CEX), проте також спостерігається активне використання децентралізованих фінансових протоколів (DeFi), зокрема на блокчейнах Ethereum, Tron і Solana. З середини 2023 року значно зросла роль платформи Huione Guarantee, яка не лише сприяє відмиванню коштів, а й надає широкий спектр незаконних послуг для криптозлочинців.
З огляду на масштаби шахрайства, фінансові регулятори та аналітичні компанії активізують заходи протидії криптозлочинності. Вони використовують штучний інтелект та нові методи для виявлення підозрілих транзакцій, що дозволяє ефективніше відстежувати незаконні потоки коштів.