В 2024 году криптошахраи получили минимум 9,9 миллиарда долларов США. Среди наиболее распространенных мошеннических схем остаются финансовые пирамиды и романтическое мошенничество, которые продолжают приносить преступникам миллиардные доходы. Согласно данным аналитической компании Chainalysis, эксперты предполагают, что эта сумма может вырасти, поскольку в течение года будут выявлены новые незаконные адреса, связанные с финансовыми махинациями.
Об этом сообщает Finway
Несмотря на предыдущие прогнозы, указывающие на некоторое снижение доходов мошенников в 2024 году, реальные показатели могут оказаться рекордными. Аналитики отмечают средний рост мошеннических доходов на 24% по сравнению с предыдущими годовыми отчетами, что может привести к общим потерям жертв криптошахраев более 12 миллиардов долларов к концу года.
Основные виды мошенничества в криптовалютном секторе
Одной из самых популярных схем остается высокодоходное инвестиционное мошенничество (HYIS), которое основано на принципах финансовой пирамиды. В 2024 году эта схема отвечала за 50,2% всех средств, полученных мошенниками, хотя ее доля в общем объеме мошенничеств уменьшилась на 36,6% по сравнению с 2023 годом.
В то же время стремительно растет популярность так называемой схемы «убой свиней» (pig butchering), известной также как романтическое мошенничество. Ее доля в общем объеме мошенничеств возросла на 40% и достигла 33,2%. В этой схеме злоумышленники устанавливают доверительные отношения с жертвами, часто романтического характера, а затем убеждают их инвестировать в фиктивные криптовалютные платформы или фонды.
Технологии и методы мошенников
Аналитики также отмечают, что мошенники активно используют искусственный интеллект для усовершенствования своих схем. Генеративные нейросети помогают им создавать поддельные документы для прохождения верификации на биржах и в финансовых сервисах. По данным компании Alterya, в 85% случаев мошенничества используются аккаунты, которые успешно обходят традиционные системы проверки личности.
Большинство незаконно полученных средств переводится на централизованные биржи (CEX), однако также наблюдается активное использование децентрализованных финансовых протоколов (DeFi), в частности на блокчейнах Ethereum, Tron и Solana. С середины 2023 года значительно возросла роль платформы Huione Guarantee, которая не только способствует отмыванию средств, но и предоставляет широкий спектр незаконных услуг для криптозлоумышленников.
Учитывая масштабы мошенничества, финансовые регуляторы и аналитические компании активизируют меры противодействия криптозлоумышленности. Они используют искусственный интеллект и новые методы для выявления подозрительных транзакций, что позволяет эффективнее отслеживать незаконные потоки средств.