Центральный банк Ирландии наложил штраф в размере 21,5 млн евро (примерно $25 млн) на Coinbase Europe Limited, дочернюю структуру глобальной криптовалютной биржи Coinbase. Санкции введены из-за многочисленных нарушений требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT), которые продолжались с апреля 2021 года по март 2025 года. Это первое подобное дисциплинарное решение для криптовалютной компании в Ирландии.
Об этом сообщает Finway
Масштаб нарушений и мониторинг транзакций
Согласно официальным данным, компания Coinbase Europe, занимающаяся обменом криптоактивов и хранением кошельков, не осуществляла должного контроля над более чем 30 миллионами транзакций на общую сумму свыше 176 млрд евро. Это составляло около 31% всех операций компании за период, когда наблюдались технические сбои в системах мониторинга.
После выявления нарушений компании потребовалось почти три года для завершения проверки всех транзакций, которые вызвали подозрения. За это время в ирландский подраздел финансовой разведки было подано 2708 отчетов о подозрительных операциях (STR), среди которых фигурировали подозрения в отмывании денег, мошенничестве, торговле наркотиками, киберпреступлениях и сексуальной эксплуатации детей.
Реакция регулятора и последствия для отрасли
«Для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями правоохранительные органы полагаются на регулируемые финансовые учреждения, которые имеют системы для мониторинга транзакций и сообщения о подозрениях. Неправильная работа такой системы в любом финансовом учреждении создает возможность для преступников избежать обнаружения — и преступники воспользуются этой возможностью».
Регулятор подчеркнул, что своевременный мониторинг и оперативное сообщение о подозрительных транзакциях являются ключевыми элементами эффективной борьбы с финансовыми преступлениями. Нарушение этих требований значительно усложняет деятельность правоохранительных органов по выявлению, расследованию и преследованию преступников.
Coinbase Europe признала допущенные нарушения и согласилась с изложенными фактическими обстоятельствами. Компания не обеспечила необходимый уровень контроля и не внедрила действенные внутренние процедуры для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма, что является требованием закона Criminal Justice Act 2010.
Изначально размер штрафа составлял 30,7 млн евро (более $35 млн), однако в рамках процедуры урегулирования Undisputed Facts Settlement сумма была снижена на 30% – до 21,5 млн евро.
Окончательное решение должно быть подтверждено Высоким судом Ирландии. Это уже 162-й случай административных санкций со стороны ирландского финансового регулятора, а общая сумма наложенных штрафов превысила 428 млн евро ($495 млн).
В настоящее время в Европе усиливаются требования к криптовалютному рынку: в июне 2025 года Coinbase получила лицензию согласно регламенту о рынках криптоактивов (MiCA) в Люксембурге, а в июле Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег утвердило новые правила для криптокомпаний, которые предполагают запрет анонимных кошельков и конфиденциальных монет.