- AMLA впроваджує обов’язкову перевірку криптовалютного бізнесу щодо можливих зв’язків із відмиванням грошей.
- Використання анонімних гаманців та конфіденційних монет буде заборонено.
- Державні органи отримають прямий доступ до даних крипторахунків із липня 2027 року.
Вимоги AMLA: нові стандарти для криптобізнесу
Європейське управління з боротьби з відмиванням грошей (AMLA) оголосило про впровадження значно жорсткіших правил для компаній, які працюють із криптовалютами. З початком діяльності AMLA у липні 2025 року орган наглядатиме за виконанням уніфікованих вимог щодо протидії відмиванню грошей у 27 країнах Євросоюзу.
Про це розповідає Finway
Голова агентства Бруна Сего підкреслила необхідність ретельної перевірки бенефіціарних власників та акціонерів криптовалютних сервісів. Особливу увагу регулятор приділятиме джерелу походження коштів та географічному розташуванню бізнесу, щоб унеможливити використання криптоактивів для відмивання грошей або фінансування терористичних організацій.
«У різних країнах ЄС правила AML можуть трактуватися по-різному. Це створює можливість для арбітражу регулювання та ускладнює нагляд за всією галуззю. Регламент MiCA, який поступово набуває чинності на території Європи, покликаний усунути згадану проблему».
Крипторинок під контролем: заборони та нові вимоги
Відповідно до нових норм, використання анонімних гаманців та неавторизованих активів, а також операції з конфіденційними криптовалютами офіційно забороняються. Криптовалютні компанії також зобов’язані будуть надати державним інституціям прямий і нефільтрований доступ до інформації про клієнтів. Запровадження цих правил заплановано на липень 2027 року.
Юридичні фахівці відзначають логічність таких кроків з боку європейських регуляторів. Адвокат Kingsley Napley Анна Холмс вважає, що посилення вимог AML допоможе ефективніше боротися з незаконними операціями у секторі. За її словами, схожий підхід вже застосовується у Великій Британії місцевим Управлінням з фінансового регулювання та нагляду (FCA).
Водночас криптовалютні компанії активно проходять процедуру ліцензування згідно з вимогами MiCA для роботи в межах ЄС. У червні 2025 року ліцензію MiCA отримала американська біржа Kraken. Аналогічні дозволи вже видано таким компаніям, як Coinbase, Bybit, Bitstamp, Clearstream та іншим провідним гравцям галузі.
Крім того, корпорація Google нещодавно оновила правила для реклами криптовалютних сервісів у країнах ЄС у зв’язку з упровадженням MiCA. Рекламодавці тепер мають враховувати юридичні особливості кожної окремої юрисдикції, що додатково ускладнить діяльність криптокомпаній, які змушені пристосовуватись до нових загальноєвропейських вимог.
Раніше повідомлялося, що генеральний директор Tether Паоло Ардоіно пояснив рішення компанії не отримувати ліцензію відповідно до MiCA.