За даними компанії Elliptic, месенджер Telegram разом зі стейблкоїном USDT, випущеним Tether, сформували ключову інфраструктуру, яка лежить в основі сучасної глобальної економіки онлайн-шахрайства. Експерти прогнозують, що до 2025 року сукупні втрати від подібних схем досягнуть $442 млрд, що свідчить про стрімке зростання цієї тіньової індустрії.
Про це розповідає Finway
Зростання шахрайських схем та роль Telegram і USDT
Головний науковий співробітник Elliptic Том Робінсон стверджує, що особливої популярності такі злочинні схеми набули після пандемії COVID-19. За його словами, злочинні синдикати в Південно-Східній Азії масово переобладнують порожні готелі та курорти на центри кібершахрайства, де під загрозою насильства та тортур утримують близько 300 000 людей, змушуючи їх здійснювати шахрайські операції.
“В Elliptic також заявили про гуманітарну кризу, пов’язану з такими схемами. За оцінками компанії, близько 300 000 людей утримують у подібних центрах проти їхньої волі. Вони змушені брати участь у шахрайських операціях під загрозою насильства і тортур”.
Telegram-майданчики, які працюють через систему гарантій, дають змогу тисячам продавців пропонувати різноманітні інструменти для незаконної діяльності: бази даних, SIM-картки, фальшиві інвестиційні сайти, послуги з відмивання коштів тощо. Усі фінансові операції зазвичай відбуваються в USDT у мережі TRON, що допомагає обходити традиційні банківські механізми контролю за відмиванням грошей.
Основні нелегальні платформи та масштаби операцій
Серед ключових майданчиків Elliptic виділяє платформу Huione Guarantee (пізніше перейменовану на Haowang Guarantee), яка з 2021 року забезпечила транзакції на суму не менше $31 млрд. Це робить її найбільшим онлайн-ринком нелегальних платежів за всю історію. Для порівняння, обсяги операцій відомих даркнет-платформ Silk Road і Alphabay складали $216 млн і $1 млрд відповідно.
Пов’язаний із цією платформою сервіс Huione Pay лише в USDT обробив транзакції більш ніж на $103 млрд. Після санкцій і тиску з боку правоохоронців, частину таких майданчиків було закрито, але їх швидко замінюють нові сервіси, наприклад Xinbi Guarantee, проти якого у березні цього року британська влада запровадила санкції через зв’язки із шахрайськими центрами та порушення прав людини.
Робота подібних платформ базується на моделі посередництва: вони утримують гарантійні депозити для врегулювання спорів між продавцями та клієнтами, що підвищує рівень довіри до нелегальних операцій.
Аналітики Elliptic наголошують, що інфраструктура, спочатку створена для шахрайських операцій, поступово стає елементом глобальної системи фінансових злочинів. Вона використовується для відмивання коштів, пов’язаних із північнокорейськими хакерськими атаками, обходом санкцій та іншими транснаціональними злочинами.
Фахівці Elliptic підкреслюють, що боротьба з окремими майданчиками не вирішить проблему системно. Вони закликають міжнародних регуляторів посилити тиск на технологічні платформи, такі як Telegram, а також на емітентів стейблкоїнів, зокрема Tether. Експерти рекомендують Telegram активніше блокувати шахрайські майданчики, а Tether — заморожувати криптогаманці, які пов’язані з незаконною діяльністю.
За інформацією Elliptic, такі платформи вже стали невід’ємною частиною мереж для відмивання коштів, що підкреслює необхідність посилення міжнародної співпраці для боротьби з фінансовими злочинами нового покоління.
