По данным компании Elliptic, мессенджер Telegram вместе со стейблкоином USDT, выпущенным Tether, сформировали ключевую инфраструктуру, которая лежит в основе современной глобальной экономики онлайн-мошенничества. Эксперты прогнозируют, что к 2025 году совокупные потери от подобных схем достигнут $442 млрд, что свидетельствует о стремительном росте этой теневой индустрии.
Об этом сообщает Finway
Рост мошеннических схем и роль Telegram и USDT
Главный научный сотрудник Elliptic Том Робинсон утверждает, что особой популярности такие преступные схемы приобрели после пандемии COVID-19. По его словам, преступные синдикаты в Юго-Восточной Азии массово переоборудуют пустые отели и курорты в центры кибермошенничества, где под угрозой насилия и пыток удерживают около 300 000 людей, заставляя их совершать мошеннические операции.
«В Elliptic также заявили о гуманитарном кризисе, связанном с такими схемами. По оценкам компании, около 300 000 людей удерживают в подобных центрах против их воли. Они вынуждены участвовать в мошеннических операциях под угрозой насилия и пыток».
Telegram-платформы, которые работают через систему гарантий, позволяют тысячам продавцов предлагать разнообразные инструменты для незаконной деятельности: базы данных, SIM-карты, фальшивые инвестиционные сайты, услуги по отмыванию денег и т.д. Все финансовые операции, как правило, происходят в USDT в сети TRON, что помогает обходить традиционные банковские механизмы контроля за отмыванием денег.
Основные нелегальные платформы и масштабы операций
Среди ключевых площадок Elliptic выделяет платформу Huione Guarantee (позже переименованную в Haowang Guarantee), которая с 2021 года обеспечила транзакции на сумму не менее $31 млрд. Это делает ее крупнейшим онлайн-рынком нелегальных платежей за всю историю. Для сравнения, объемы операций известных даркнет-платформ Silk Road и Alphabay составили $216 млн и $1 млрд соответственно.
Связанный с этой платформой сервис Huione Pay только в USDT обработал транзакции более чем на $103 млрд. После санкций и давления со стороны правоохранительных органов, часть таких площадок была закрыта, но их быстро заменяют новые сервисы, например Xinbi Guarantee, против которого в марте этого года британская власть ввела санкции из-за связей с мошенническими центрами и нарушениями прав человека.
Работа подобных платформ основана на модели посредничества: они удерживают гарантийные депозиты для разрешения споров между продавцами и клиентами, что повышает уровень доверия к нелегальным операциям.
Аналитики Elliptic подчеркивают, что инфраструктура, изначально созданная для мошеннических операций, постепенно становится элементом глобальной системы финансовых преступлений. Она используется для отмывания денег, связанных с северокорейскими хакерскими атаками, обходом санкций и другими транснациональными преступлениями.
Специалисты Elliptic подчеркивают, что борьба с отдельными площадками не решит проблему системно. Они призывают международных регуляторов усилить давление на технологические платформы, такие как Telegram, а также на эмитентов стейблкоинов, в частности Tether. Эксперты рекомендуют Telegram активнее блокировать мошеннические площадки, а Tether — замораживать криптокошельки, которые связаны с незаконной деятельностью.
По информации Elliptic, такие платформы уже стали неотъемлемой частью сетей для отмывания денег, что подчеркивает необходимость усиления международного сотрудничества для борьбы с финансовыми преступлениями нового поколения.
