Европейский Союз завершил подготовку нового законодательства по противодействию отмыванию денег (AML), которое предоставит новые возможности для контроля за криптовалютным рынком. Согласно обновленным правилам, которые вступят в силу с 2027 года, запрещен оборот анонимных криптовалют, таких как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), на платформах, подпадающих под регулирование MiCA.
Об этом сообщает Finway
Ключевые элементы новых правил
Основные положения нового законодательства включают:
- Запрет анонимных криптовалют: Поставщики криптосервисов, включая биржи, кошельки и DeFi-протоколы, будут обязаны отказаться от обработки транзакций, связанных с монетами, использующими технологии приватности, такие как zk-SNARKs или ring signatures.
- Запрет анонимизации: Любые сервисы или технологии, которые позволяют скрывать информацию о транзакциях или участниках, также подпадут под запрет, в частности миксеры и протоколы обфускации.
- Усиленная идентификация: Для транзакций на сумму свыше 1000 евро все платформы обязаны проводить обязательную проверку личности, независимо от того, между кем осуществляется перевод.
«Эти меры направлены на предотвращение использования криптовалют для финансирования преступной деятельности, в том числе терроризма, торговли людьми и уклонения от уплаты налогов», — говорится в пояснении к документу.
Функции и обязанности нового органа
Для обеспечения выполнения этих правил будет создан специальный орган ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLA), который начнет функционировать в 2024 году. До 10 июля 2026 года AMLA обязуется опубликовать технические стандарты для секторов с высоким риском, пороговые значения для транзакций, требующих повышенного контроля, а также критерии для идентификации разовых и связанных транзакций.
Кроме того, до 10 июля 2027 года орган предоставит инструкции по оценке надежности контрагентов и требованиям к управлению рисками для криптосервисов. AMLA также получит полномочия осуществлять прямой надзор над поставщиками криптосервисов как минимум в шести странах ЕС.
В первую волну прямого надзора, которая начнется до 1 июля 2027 года, попадут максимум 40 компаний, основанных на критериях, таких как наличие как минимум 20 000 клиентов или объем транзакций свыше 50 миллионов евро.
Такие нововведения будут способствовать созданию более безопасной среды для пользователей криптовалютных услуг в ЕС.