Європейський Союз завершив підготовку нового законодавства щодо протидії відмиванню коштів (AML), яке надасть нові можливості для контролю за криптовалютним ринком. Згідно з оновленими правилами, які вступлять в силу з 2027 року, заборонено обіг анонімних криптовалют, таких як Monero (XMR) та Zcash (ZEC), на платформах, що підпадають під регулювання MiCA.
Про це розповідає Finway
Ключові елементи нових правил
Основні положення нового законодавства включають:
- Заборона анонімних криптовалют: Постачальники криптопослуг, включаючи біржі, гаманці та DeFi-протоколи, будуть зобов’язані відмовитись від обробки транзакцій, пов’язаних з монетами, які використовують технології приватності, такі як zk-SNARKs або ring signatures.
- Заборона анонімізації: Будь-які сервіси або технології, які дозволяють приховувати інформацію про транзакції або учасників, теж підпадатимуть під заборону, зокрема міксери та протоколи обфускації.
- Посилена ідентифікація: Для транзакцій на суму понад 1000 євро всі платформи зобов’язані виконувати обов’язкову перевірку особи, незалежно від того, між ким здійснюється переказ.
«Ці заходи спрямовані на унеможливлення використання криптовалют для фінансування злочинної діяльності, зокрема тероризму, торгівлі людьми та ухилення від сплати податків», — йдеться у поясненні до документа.
Функції та обов’язки нового органу
Для забезпечення виконання цих правил буде створено спеціальний орган ЄС з протидії відмиванню коштів (AMLA), який почне функціонувати у 2024 році. До 10 липня 2026 року AMLA зобов’язаний оприлюднити технічні стандарти для секторів з високим ризиком, порогові значення для транзакцій, які потребують підвищеного контролю, а також критерії для ідентифікації разових та пов’язаних транзакцій.
Крім того, до 10 липня 2027 року орган надасть інструкції щодо оцінки надійності контрагентів та вимог до управління ризиками для криптосервісів. AMLA також отримає повноваження здійснювати прямий нагляд над постачальниками криптопослуг у щонайменше шести країнах ЄС.
У першу хвилю прямого нагляду, що розпочнеться до 1 липня 2027 року, потраплять максимум 40 компаній, заснованих на критеріях, таких як наявність щонайменше 20 000 клієнтів або обсяг транзакцій понад 50 мільйонів євро.
Такі нововведення сприятимуть створенню більш безпечного середовища для користувачів криптовалютних послуг в ЄС.