Некоторые пенсионеры в Украине рискуют остаться без доступа к своим банковским картам. Это может произойти по различным причинам, в том числе из-за мер безопасности и финансового мониторинга.
Об этом сообщает Finway
В Министерстве финансов Украины отмечают, что банки имеют право блокировать карты с целью защиты своих клиентов от мошенничества. Например, в ПриватБанке реализована такая практика: если система выявляет подозрительные транзакции, карта может быть временно заблокирована для предотвращения несанкционированного снятия средств. В некоторых случаях это может затронуть и другие карты клиента в том же банке, даже если на них нет средств.
Причины блокировки карт
Еще одной причиной для блокировки является финансовый мониторинг. Если банк имеет подозрения относительно незаконного происхождения средств или возможного финансирования террористической деятельности, счет может быть заблокирован до выяснения всех обстоятельств. К основаниям блокировки относятся:
- чрезмерное количество переводов из-за границы или в сторону за границу;
- связи с Россией или Беларусью;
- регистрация по массовому или вымышленному адресу;
- переводы с криптовалютных бирж на сумму свыше 30 тысяч гривен;
- частое снятие наличных сразу после зачисления средств;
- превышение установленных лимитов.
Верификация получателей пенсий
Одной из важных причин блокировки карт является неподание заявления на подтверждение места проживания. Пенсионный фонд Украины проводит проверку (верификацию) получателей пенсий, особенно среди внутренне перемещенных лиц (ВПЛ) и пенсионеров, которые длительное время находятся за границей или имеют подозрительные данные о месте регистрации.
Если в Пенсионном фонде возникают сомнения, пенсионеру может быть отправлено официальное уведомление с требованием подать заявление о подтверждении фактического места проживания. Это заявление необходимо подать в течение 10 календарных дней с момента получения уведомления. В противном случае Пенсионный фонд может приостановить начисление пенсии, а банк ограничить доступ к карточному счету, на который поступают выплаты.
Подать заявление можно лично в отделении Пенсионного фонда или через электронный кабинет на портале ПФУ. Стоит своевременно реагировать на такие уведомления, чтобы избежать приостановления выплат и блокировки карт.