Деякі пенсіонери в Україні ризикують залишитися без доступу до своїх банківських карток. Це може статися через різноманітні причини, зокрема, через заходи безпеки та фінансовий моніторинг.
Про це розповідає Finway
У Міністерстві фінансів України зазначають, що банки мають право блокувати картки з метою захисту своїх клієнтів від шахрайства. Наприклад, у ПриватБанку реалізовано таку практику: якщо система виявляє підозрілі транзакції, картка може бути тимчасово заблокованою для запобігання несанкціонованому зняттю коштів. У деяких випадках це може торкнутися й інших карток клієнта в тому ж банку, навіть якщо на них немає коштів.
Причини блокування карток
Ще однією підставою для блокування є фінансовий моніторинг. Якщо банк має підозри щодо незаконного походження коштів або можливого фінансування терористичної діяльності, рахунок може бути заблоковано до з’ясування всіх обставин. До підстав блокування відносяться:
- надто велика кількість переказів з-за кордону або в сторону за кордон;
- зв’язки з росією чи білоруссю;
- реєстрація за масовою або вигаданою адресою;
- перекази з криптовалютних бірж на суму понад 30 тисяч гривень;
- часте зняття готівки одразу після зарахування коштів;
- перевищення встановлених лімітів.
Верифікація отримувачів пенсій
Однією з важливих причин блокування карток є неподання заяви на підтвердження місця проживання. Пенсійний фонд України проводить перевірку (верифікацію) отримувачів пенсій, особливо серед внутрішньо переміщених осіб (ВПО) та пенсіонерів, які тривалий час перебувають за кордоном або мають підозрілі дані щодо місця реєстрації.
Якщо в Пенсійному фонді виникають сумніви, пенсіонеру може бути надіслане офіційне повідомлення з вимогою подати заяву про підтвердження фактичного місця проживання. Цю заяву потрібно подати протягом 10 календарних днів з моменту отримання повідомлення. Інакше Пенсійний фонд може призупинити нарахування пенсії, а банк обмежити доступ до карткового рахунку, на який надходять виплати.
Подати заяву можна особисто у відділенні Пенсійного фонду або через електронний кабінет на порталі ПФУ. Варто своєчасно реагувати на такі повідомлення, щоб уникнути призупинення виплат і блокування карток.