Украинские банки в последнее время значительно усилили финансовый мониторинг операций с банковскими картами. Все чаще информация о движении денег на счетах граждан передается в налоговые органы для дальнейшей проверки.
Об этом сообщает Finway
Когда возможны проверки из-за карточных переводов
Особое внимание банков и налоговой привлекают регулярные или значительные суммы P2P-переводов (от человека к человеку). Если клиент банка постоянно получает средства на свою карту, эта активность может быть расценена как признак предпринимательской деятельности. В результате налоговая служба может инициировать проверку, чтобы выяснить источник этих поступлений и уплачиваются ли с них налоги.
Какие штрафы могут быть наложены за неофициальные переводы
Если будет доказано, что суммы на карточном счете гражданина — это доход от неофициальной предпринимательской деятельности, на него могут быть наложены значительные штрафы. Размер финансовых санкций зависит от объема полученных средств и характера нарушения. В некоторых случаях гражданам придется не только уплатить налоги, но и штраф в размере до 25% от суммы неуплаченного налога.
«Если налоговики установят, что вы получали систематический доход без официальной регистрации или уплаты налогов, начисляется штраф и пеня».
Особенно рискованно принимать на личную карту платежи от посторонних лиц за товары или услуги, если эти операции носят регулярный характер.
Как обезопасить себя от штрафов
- Оформите официальный статус предпринимателя или ФОП, если осуществляете регулярную коммерческую деятельность.
- Всегда уплачивайте налоги с доходов, полученных на карту.
- Избегайте регулярных переводов от незнакомых лиц без подтверждения назначения платежа.
- Сохраняйте доказательства законного происхождения средств — договоры, чеки, переписку с клиентами.
Соблюдение этих советов поможет избежать проблем с банковским мониторингом и налоговыми штрафами даже в случае проверки.