Компания Aave Labs представила новую платформу Horizon, которая создана для институциональных инвесторов и позволяет получать кредиты в стейблкоинах под обеспечение токенизированных реальных активов (RWA), в частности казначейских облигаций США.
Об этом сообщает Finway
Возможности и особенности платформы Horizon
На старте работы Horizon поддерживает выдачу займов в стейблкоинах USDC от Circle, RLUSD от Ripple и GHO от Aave. В качестве обеспечения принимаются токенизированные фонды, среди которых краткосрочные фонды Superstate, которые содержат американские казначейские облигации и криптовалюты, доходные фонды Circle, а также инвестиционные продукты Janus Henderson, токенизированные через платформу Centrifuge.
Horizon ориентирована на квалифицированных инвесторов, которым необходимо краткосрочное финансирование под RWA-холдинги, а также предоставляет возможность внедрять доходные стратегии использования активов. Платформа работает на основе Aave V3 — крупнейшего децентрализованного кредитного протокола, который ныне управляет активами на сумму почти $40 млрд.
Инновации и перспективы развития
Важной особенностью Horizon является сочетание закрытой и открытой модели: токены, которые используются как залог, проходят комплаенс-проверки на уровне эмитента, в то время как ликвидные пулы остаются открытыми и взаимодействуют друг с другом. Для уточнения стоимости залога используются оракул-сервисы Chainlink, в частности NAVLink, который передает данные о чистой стоимости токенизированных фондов непосредственно в блокчейн.
К запуску Horizon присоединились ведущие эмитенты активов, в частности Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane и WisdomTree. Разработчики планируют в будущем расширять перечень доступных токенизированных залогов.
«Horizon обеспечивает инфраструктуру и глубокую ликвидность стейблкоинов, необходимую учреждениям для работы в цепочке, обеспечивая круглосуточный доступ, прозрачность и более эффективные рынки».
По мнению аналитиков, рынок токенизированных активов уже превысил $270 млрд и потенциально может вырасти до нескольких триллионов долларов в ближайшие годы. В частности, сегмент токенизированной недвижимости может достичь $4 трлн к 2035 году.