Компанія Aave Labs представила нову платформу Horizon, яка створена для інституційних інвесторів і дозволяє отримувати кредити у стейблкоїнах під забезпечення токенізованих реальних активів (RWA), зокрема казначейських облігацій США.
Про це розповідає Finway
Можливості та особливості платформи Horizon
На старті роботи Horizon підтримує видачу позик у стейблкоїнах USDC від Circle, RLUSD від Ripple та GHO від Aave. У якості забезпечення приймаються токенізовані фонди, серед яких короткострокові фонди Superstate, які містять американські казначейські облігації та криптовалюти, дохідні фонди Circle, а також інвестиційні продукти Janus Henderson, токенізовані через платформу Centrifuge.
Horizon орієнтована на кваліфікованих інвесторів, яким необхідне короткострокове фінансування під RWA-холдинги, а також надає змогу впроваджувати прибуткові стратегії використання активів. Платформа працює на основі Aave V3 — найбільшого децентралізованого кредитного протоколу, який нині управляє активами на суму майже $40 млрд.
Інновації та перспективи розвитку
Важливою особливістю Horizon є поєднання закритої та відкритої моделі: токени, що використовуються як застава, проходять комплаєнс-перевірки на рівні емітента, водночас ліквідні пули залишаються відкритими та взаємодіють між собою. Для уточнення вартості застави використовуються оракул-сервіси Chainlink, зокрема NAVLink, який передає дані про чисту вартість токенізованих фондів безпосередньо у блокчейн.
До запуску Horizon приєдналися провідні емітенти активів, зокрема Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane та WisdomTree. Розробники планують у майбутньому розширювати перелік доступних токенізованих застав.
«Horizon забезпечує інфраструктуру та глибоку ліквідність стейблкоїнів, необхідну установам для роботи в ланцюжку, забезпечуючи цілодобовий доступ, прозорість та більш ефективні ринки».
На думку аналітиків, ринок токенізованих активів вже перевищив $270 млрд і потенційно може зрости до кількох трильйонів доларів у найближчі роки. Зокрема, сегмент токенізованої нерухомості може досягти $4 трлн до 2035 року.