Південнокорейська криптовалютна біржа Upbit опинилася під прицілом регуляторних органів країни через численні порушення вимог KYC (Know Your Customer). За даними аудитів, зафіксовано майже 600 000 порушень у процесі обслуговування клієнтів, що викликало серйозне занепокоєння.
Про це розповідає Finway
Ці порушення стосуються процедури верифікації особистості, що необхідна для запобігання фінансовим злочинам, включаючи відмивання грошей та фінансування тероризму. Урядові чиновники повідомили, що більшість з цих інцидентів є наслідком недостатньої автоматизації процесів та мануальних помилок.
У 2024 році, згідно з новими законодавчими ініціативами, біржам буде необхідно посилити контроль у сфері KYC, що може призвести до додаткових витрат для Upbit та інших операторів ринку.
Представники фінансового моніторингу Південної Кореї підкреслили, що систематичні порушення можуть призвести до серйозних наслідків для репутації біржі. За їхніми словами, біржі повинні вжити термінових заходів для покращення процедур верифікації та дотримання норм.
«Важливо усвідомлювати, що такий рівень порушень створює ризики не лише для самих бірж, але й для цілого фінансового ринку країн», — заявили експерти.
У відповідь на ці виклики Upbit вже оголосила про план впровадження нових технологій для поліпшення процесу верифікації, таких як біометричні системи та автоматизовані платформи для перевірки особистості. Така стратегія може суттєво знизити ризики та пришвидшити процеси.
Однак експерти зазначають, що впровадження нових технологій вимагатиме часу та фінансових інвестицій, і наразі важливо зосередитися на налагодженні існуючих процесів, щоб уникнути подальших штрафів і санкцій.