Національний банк України (НБУ) випустив попередження щодо незаконної діяльності криптокредитора BitCapital. Регулятор звинувачує платформу в маскуванні позик під криптовалютні кредити, фактично видаючи їх у гривні.
Про це розповідає Finway
Порушення та скарги від громадян
Відповідно до інформації, наданої НБУ, до регулятора надійшло понад 700 скарг від громадян, які виступали проти високих відсоткових ставок, неправомірних нарахувань пені, непрозорих умов кредитування та агресивного стягнення боргів. Хоча номінально платформа обіцяє кредити в USDT, незалежні перевірки показали, що клієнти фактично отримують позики в гривні.
Дії НБУ та реакція на ситуацію
НБУ виявив ознаки надання фінансових послуг без дотримання відповідних вимог законодавства. Під час перевірки регулятор знайшов ряд порушень, зокрема, перевищення відсоткової ставки, введення клієнтів в оману та непрозорість умов. У релізі зазначено:
«Слід підкреслити, що виявлені порушення свідчать про протиправність діяльності GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED та відповідного сервісу “BitCapital”. Сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та наглядом регулятора».
З метою захисту громадян НБУ закликав бути обережними при взаємодії з кредитними сервісами, які працюють з віртуальними активами. Зібрані дані були передані до Бюро економічної безпеки (БЕБ) і Національної поліції України з проханням вжити відповідних заходів.
Додатково, голова НБУ Андрій Пишний підкреслив, що важливо
«унеможливити подальше функціонування цієї компанії та її прихованих структур, попередити будь-які спроби продовження здійснення незаконної діяльності з надання фінансових послуг або дуже схожих на такі».
На момент публікації інформації, сервіс BitCapital не надав жодного коментаря щодо ситуації в соціальних мережах. Також відомо, що НБУ продовжує моніторинг криптоплатформ, про що було оголошено ще в липні 2023 року, коли під нагляд потрапила біржа KUNA, яка згодом була заблокована та оголосила про закриття.