У 2024 році криптошахраї отримали принаймні $9,9 мільярда через ончейн-транзакції, однак реальна сума, ймовірно, буде вищою, оскільки додаткові незаконні адреси, пов’язані з шахрайством, продовжують виявлятися. Згідно з прогнозами аналітичної компанії Chainalysis, загальна сума, яку шахраї могли б отримати у 2024 році, може перевищити $12 мільярдів після виявлення нових адрес.
Про це розповідає Finway
Популярні схеми шахрайства
Найпопулярнішою схемою залишається високодохідне інвестиційне шахрайство (High Yield Investment Scams, HYIS), що базується на фінансовій піраміді. Ця схема обіцяє невиправдано високу віддачу від інвестицій, виплачуючи гроші попереднім інвесторам за рахунок нових учасників. Вона відповідає за 50,2% усіх коштів, отриманих шахраями. Попри те, що HYIS залишається провідною схемою, її частка у криптошахрайстві зменшилася на 36,6% у порівнянні з 2023 роком.
Водночас схема «забій свиней» (pig butchering), також відома як романтичне шахрайство, зросла на 40% у порівнянні з минулим роком і становить 33,2% шахрайств. Назва цієї схеми походить від методів, які використовують криптошахраї, спочатку «відгодовуючи» своїх жертв через тривалі відносини, часто романтичного характеру, а потім спонукаючи їх інвестувати гроші у підставні компанії.
Використання штучного інтелекту у схемах шахрайства
Chainalysis також повідомляє, що криптошахраї активно застосовують генеративний штучний інтелект для реалізації своїх схем. Ця технологія дозволяє створювати реалістичні підроблені документи, що дає шахраям змогу видавати себе за справжніх користувачів і обходити процедури перевірки особи. За даними компанії Alterya, у 85% шахрайств використовуються акаунти, які успішно обминають традиційну перевірку особи.
«Генеративний ШІ дозволяє створювати реалістичний фейковий контент, включаючи вебсайти та лістинги, для підтримки інвестиційних афер, роблячи ці атаки більш переконливими та складними у виявленні», — зазначив Елад Фукс, керівник відділу шахрайських продуктів у Chainalysis.
Крім того, кількість шахрайських атак із використанням шкідливого програмного забезпечення, спрямованих на криптоінвесторів у Telegram, зросла на 2000% з листопада 2024 року до січня 2025 року. Зловмисники проникають у легітимні криптоспільноти, маскуючись під авторитетних учасників і надсилаючи на вигляд безпечні запрошення з метою обману користувачів через фальшиві процеси верифікації.