Украина понесла как минимум $10 млрд убытков из-за отсутствия должного регулирования криптовалютного рынка. Такие данные содержатся в августовском отчете Королевского объединенного института оборонных исследований (RUSI), который подчеркивает угрожающие экономические потери для государственного бюджета.
Об этом сообщает Finway
Ключевые риски на крипторынке Украины
В отчете RUSI аналитики выделили ряд основных рисков, среди которых: деятельность неконтролируемых внебиржевых (OTC) площадок, использование криптовалют для закупки санкционных товаров для нужд российской армии и операции денежных мулов. Последних в Украине часто называют «дропами». По оценкам специалистов, деятельность таких схем обходится бюджету в $24 млн ежемесячно.
«В ответ на резкий рост использования виртуальных активов появились новые возможности для незаконной финансовой деятельности, в частности через денежных мулов, которые в Украине обычно называют “дропами”», — говорится в исследовании.
Отдельное внимание уделено мессенджеру Telegram, который стал одной из основных платформ для проведения незаконных криптоопераций, включая транзакции, связанные с наркоторговлей, с участием российских участников. Эксперты подчеркивают: в случае отсутствия должного законодательного контроля Украина может стать хабом для отмывания российских средств, а честные стартапы будут вынуждены сталкиваться с чрезмерным налогообложением и коррупцией.
Необходимость в законодательных изменениях
RUSI подчеркивает, что более эффективные механизмы надзора позволили бы Украине вернуть в бюджет до $10 млрд. Несмотря на принятие в 2022 году закона «О виртуальных активах», он до сих пор не вступил в силу из-за нерегулированного вопроса налогообложения.
В апреле 2025 года в Верховную Раду был подан законопроект №10225-d, который предполагает внедрение лицензирования для криптоплатформ, повышение требований к прозрачности, капиталу и стандартам идентификации (KYC), а также новые отчетные процедуры. Однако на данный момент не определен регулятор для этого сектора.
Глава Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Данило Гетманцев сообщил, что рассмотрение законопроекта о легализации крипторынка запланировано на сентябрь.
Эксперты настаивают на необходимости срочных действий, подчеркивая, что даже без полного законодательного регулирования уже сейчас можно применять эффективные методы выявления и сдерживания незаконной деятельности в криптосфере.
«Законодательство не является предпосылкой для реагирования», — подытожили в RUSI, призвав развивать публично-частные партнерства и применять частные инструменты для выявления и сдерживания незаконной деятельности.
По подсчетам Бюро экономической безопасности Украины, в период с 2013 по 2023 год государство недополучило около 3 млрд гривен налогов от криптобирж, основанных украинскими резидентами. Дополнительно, согласно отчету Ukraine Economic Outlook, в 2016–2022 годах Украина потеряла $48,8 млрд прямых доходов и около $4 млрд налоговых поступлений из-за отсутствия регулирования крипторынка. Анализ компании Global Ledger для Минцифры указывает, что только за последние четыре года государство недополучило 8,34 млрд гривен налогов, из которых от пользователей одной централизованной биржи можно было бы взыскать от 1,31 до 6,53 млрд гривен НДФЛ.