В мае 2025 года две известные компании, Trustee Plus и Weld Money, решили выйти с украинского рынка. Причиной этого шага стало возросшее внимание Национального банка Украины (НБУ) к услугам криптокарт, которые предлагают обе компании.
Об этом сообщает Finway
Причины выхода с рынка и действия регулятора
В конце мая Trustee Plus объявила о приостановке регистрации новых пользователей из Украины, в то время как Weld Money полностью прекратила свою деятельность в стране. Представители Trustee Plus объяснили решение переориентацией на европейский рынок из-за неясных отраслевых регуляций в Украине. Weld Money указала на «военные и регуляторные ограничения» как на причины, не предоставив дополнительных деталей.
Согласно информации, опубликованной в специализированных СМИ, НБУ обратил внимание на криптокарты весной 2025 года из-за подозрений в возможном использовании этих инструментов для обхода валютных ограничений и вывода капитала через криптовалютные биржи. В то же время Бюро экономической безопасности не подтвердило начало уголовных производств против Trustee Plus или Weld Money.
«В настоящее время украинские государственные органы не имеют полномочий проводить проверки деятельности Trustee Plus, так как компания не осуществляет оперативную деятельность на территории Украины.»
Weld Money не прокомментировала ситуацию. Одной из причин интереса регулятора стало многоzonальное эмитирование карт и особенности их использования. В частности, польский партнер Trustee Plus, Quicko, заблокировал 7,148 карт из-за украинских адресов пользователей или их неопределенного статуса.
Источники в НБУ подчеркнули, что Trustee Plus открыто подчеркивала возможность обхода ограничений через свои карты в своих рекламных кампаниях, а также повышенные лимиты для международных переводов. В то же время компания отрицает, что ее карты могут способствовать оттоку капитала из Украины. Также сообщалось, что ни Служба безопасности Украины (СБУ), ни сам НБУ не подтвердили начало проверок компаний со стороны правоохранительных органов.
Позиция Trustee Plus и особенности операций с криптокартами
После того как информация стала публичной, генеральный директор Trustee Plus Вадим Груша подчеркнул, что у компании нет инфраструктуры в Украине, она не ведет деятельность на ее территории и не занимается обходом валютного контроля. По его словам, карты Trustee Plus эмитируются лицензированным финансовым учреждением в Польше, все транзакции проводятся в евро, а пользователи проходят необходимую верификацию в соответствии с европейскими регуляциями.
«Утверждение о том, что наша карта якобы предназначена для обхода валютного контроля, является неверной интерпретацией, которая в основном возникает из-за неправильного использования маркетинговых сообщений пользователями или произвольных интерпретаций условий продукта,» заявил он.
Груша также объяснил, что использование платежной карты за пределами юрисдикции ее эмитента всегда означает приток валюты в страну, где производится платеж, и это касается не только Украины, но и других стран. Таким образом, блокировка более семи тысяч карт Quicko, по мнению генерального директора Trustee Plus, привела к снижению валютных поступлений в Украину.
Он также подчеркнул отсутствие прозрачной регуляции крипторынка в Украине, что, по его словам, создает основу для неверных интерпретаций действий компаний, даже когда они действуют в соответствии с европейскими стандартами.