JPMorgan Chase & Co. объявила о запуске пилотного проекта по токенизации углеродных кредитов в партнерстве с S&P Global Commodity Insights, EcoRegistry и Международным углеродным реестром. Инициатива реализуется блокчейн-отделом Kinexys, который стремится создать глобальную систему обращения углеродных токенов и стать лидером рынка.
Об этом сообщает Finway
Цели проекта и преимущества токенизации
Основная цель проекта заключается в реализации технологий блокчейн для полного отслеживания прав собственности на углеродные кредиты: от их выпуска до списания. Этот подход направлен на решение ключевых проблем рынка, включая неэффективность, отсутствие стандартизации и прозрачности, а также фрагментацию углеродного сегмента.
“Рынок добровольных углеродных кредитов готов к инновациям. Токенизация может помочь создать совместимую на глобальном уровне систему, которая повысит доверие к инфраструктуре и обеспечит большую ликвидность на рынке,” подчеркнул Аластер Нортвэй, глава отдела природных ресурсов в JPMorgan Payments.
Один углеродный кредит эквивалентен одной тонне CO₂, которая была удалена из атмосферы или не была выброшена благодаря реализации экологических проектов, таких как лесовосстановление или использование возобновляемых источников энергии. Через токенизацию эти активы преобразуются в цифровую форму — блокчейн-токены — которые позволяют прозрачно отслеживать, передавать и обменивать кредиты.
Рыночные вызовы и роль JPMorgan
JPMorgan считает, что создание единой токенизированной экосистемы для углеродных кредитов, где активы “свободно перемещаются между продавцами и покупателями,” поможет преодолеть хронические проблемы, с которыми сталкивается отрасль. По мнению банка, углеродные рынки имеют потенциал стать ключевым источником финансирования климатических проектов в развивающихся странах. В то же время сектор сталкивается с рядом вызовов — от обвинений в «гринвошинге» до неэффективности проектов, которые не достигают заявленных сокращений выбросов.
JPMorgan уже активно инвестирует в углеродные инициативы и покупает кредиты на удаление углерода, стремясь стать ведущим банком в этом сегменте. В недавнем отчете компания подчеркнула готовность рынка к зрелости, но также предупредила:
“Если инфраструктура не будет укреплена и инновации не продолжатся, это может привести к дальнейшей потере доверия и спроса.”
Банк также раскритиковал предыдущие инициативы по токенизации других компаний из-за рисков двойного учета и торговли уже списанными кредитами, что негативно сказалось на доверии к рынку. Стоит отметить, что JPMorgan недавно подал заявку на регистрацию нового продукта — токена депозита JPMD в Патентное ведомство США.