Украинские банки в настоящее время не рассматривают возможность увеличения установленного базового месячного лимита на p2p-переводы, который составляет 100 тысяч гривен.
Об этом сообщает Finway
Как сообщил президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас, этот лимит был определен с учетом среднего уровня заработной платы в стране. На момент установления ограничения средняя зарплата в Украине находилась в пределах 22–25 тысяч гривен, так что текущий лимит в четыре раза превышает этот показатель.
Индивидуальные лимиты для клиентов с подтвержденными доходами
Банки отмечают, что для клиентов с официально подтвержденными доходами существует возможность установления персональных лимитов на переводы, которые значительно превышают базовый уровень. Это касается, например, военнослужащих, которые получают боевые выплаты, или граждан с высокими заработками.
Подтвердить уровень доходов можно с помощью документов, таких как справки ОК-5 и ОК-7, которые доступны через государственный сервис Дія. Кроме того, банки могут учитывать договоры купли-продажи недвижимости, транспортных средств или другого ценного имущества для подтверждения источников происхождения средств.
Меморандум для борьбы со схемами и компаниями-оболочками
По словам Андрея Дубаса, обновленный меморандум, заключенный между банками, нацелен прежде всего на борьбу с компаниями-оболочками и схемами дробления платежей через физических лиц-предпринимателей различных групп.
К меморандуму уже присоединились 25 банковских и небанковских финансовых учреждений. Как подчеркнул президент Национальной ассоциации банков Украины Сергей Наумов,
«меморандум является механизмом саморегуляции рынка и не заменяет действующее законодательство».