Фінансовий розвідувальний відділ Мальти (FIAU) наклав штраф у розмірі $1,2 млн на Okcoin Europe, європейський підрозділ криптобіржі OKX, через порушення норм з протидії відмиванню грошей (AML) у 2023 році. Незважаючи на значний прогрес у поліпшенні регуляторних практик за останні 18 місяців, FIAU виявив систематичні недоліки, які не можуть бути проігноровані.
Про це розповідає Finway
Недоліки у системі оцінки ризиків
Під час перевірки регулятора було виявлено, що OKX не змогла «адекватно оцінити загрози відмивання грошей», що ускладнило вжиття відповідних заходів. Серед основних ризиків, які були відзначені, — використання криптовалютних міксерів, анонімних монет, стейблкоїнів, а також операцій на децентралізованих біржах.
Додатково регулятор підкреслив, що OKX не врахувала потенційні загрози від закордонних користувачів та джерел фінансування, попри заявлену регіональну стратегію. Це викликало стурбованість щодо дотримання вимог AML.
Ситуація з ліцензуванням та судовими розслідуваннями
Варто зазначити, що OKX стала однією з перших бірж, яка отримала ліцензію MiCA в ЄС через мальтійський офіс у січні 2025 року. Тим не менш, вона стикається з подальшими викликами, адже Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) Таїланду подала позов проти компанії за надання послуг без ліцензії, що порушує «Надзвичайний указ про цифрові активи». У разі визнання вини, керівництво OKX може зіткнутися з покараннями, включаючи тюремні терміни та значні штрафи.
«OKX продовжує зміцнювати свою систему відповідності вимогам», — зазначили представники біржі, не коментуючи питання визнання порушень.
Нагадаємо, раніше OKX призупинила роботу свого агрегатора DEX через злом платформи Bybit.