Українські правоохоронці у співпраці з латвійськими колегами знешкодили масштабну злочинну групу, яка організувала шахрайський кол-центр у Харкові та регіоні. Зловмисники, використовуючи методи соціальної інженерії та віддалений доступ до пристроїв, ошукали громадян Латвії щонайменше на 4 мільйони гривень.
Про це розповідає Finway
“Далі, для нібито ‘верифікації особи’ та активації електронного підпису Smart ID жертв вмовляли встановити програму віддаленого доступу. Після отримання контролю над пристроєм та онлайн-банкінгом, шахраї від імені потерпілих оформлювали онлайн-кредити. При цьому гроші одразу ж переказували на підконтрольні рахунки, а потім виводили через криптовалюту, щоб ускладнити відстеження”.
Схема роботи шахрайського кол-центру
Згідно з даними слідства, організатори купували бази контактів у даркнеті або в інших злочинних угруповань. Вибирали тих, хто вже раніше постраждав від фейкових брокерів чи криптопірамід. Далі діяли за напрацьованим сценарієм — телефонували жертвам, представляючись працівниками юридичної компанії, й обіцяли допомогти повернути втрачені інвестиції. Оскільки учасники не володіли латвійською, змушували потерпілих переходити на російську мову, а для створення довіри демонстративно відмовлялися від передоплати.
Потім жертв переконували встановити програму для віддаленого доступу під приводом верифікації особи та активації Smart ID. Отримавши контроль над телефоном і доступ до онлайн-банкінгу, шахраї оформлювали на постраждалих онлайн-кредити, а отримані гроші одразу переводили на підконтрольні рахунки, після чого виводили їх через криптовалюту, що значно ускладнювало відстеження коштів.
Деяких жертв аферисти змушували змінювати спосіб отримання пенсій, відкривати нові рахунки або залучати “довірених осіб”, щоб отримати повний контроль над фінансами.
Затримання учасників та кримінальна відповідальність
Слідство встановило чітку ієрархію в організації: одні співробітники відповідали за психологічний вплив на жертв, інші — за технічний злам систем і виведення коштів, а адміністратори займалися навчанням персоналу. У рамках спецоперації було затримано п’ятьох учасників: двом організаторам суд призначив тримання під вартою, ще троє перебувають під цілодобовим домашнім арештом. Їм інкримінують шахрайство в особливо великих розмірах та незаконне втручання в роботу інформаційних систем, за що передбачено до 15 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Варто зазначити, що раніше у Верховній Раді було зареєстровано законопроєкт, який має на меті суттєво посилити захист клієнтів банків, що постраждали від дій онлайн-шахраїв.