В Алжирі офіційно набув чинності закон № 25-10, який повністю забороняє будь-яку діяльність, пов’язану з криптовалютами. Відтепер криптомайнінг, трейдинг, створення чи адміністрування торгових платформ і цифрових гаманців, а також використання віртуальних валют визнаються кримінальними злочинами.
Про це розповідає Finway
Зміст закону та санкції
Закон, опублікований в Офіційному віснику № 48, прямо забороняє випуск, купівлю, продаж, зберігання, використання та рекламу криптоактивів. Окрім цього, під заборону підпадає навіть створення або адміністрування платформ і цифрових гаманців для криптовалют. Всі ці дії розцінюються як фінансові злочини, пов’язані з відмиванням грошей і незаконним рухом капіталу.
Криптовалюти, зокрема біткоїн і Tether, визначаються в законі як «майно, доходи, фонди або фінансові активи», незалежно від того, чи використовуються вони для платежів, інвестицій або заощаджень. Заборона охоплює також майнінг — процес створення цифрових валют із використанням обчислювальних потужностей.
Покарання та додаткові заходи
За порушення нових правил передбачена кримінальна відповідальність: позбавлення волі на строк від двох місяців до року, штраф у межах 200 000–1 000 000 алжирських динарів (приблизно $1500–$7000), або обидва види покарання водночас. У випадках, коли злочини пов’язані з організованими фінансовими схемами або терористичною діяльністю, санкції можуть бути посилені.
Згідно з документом, ці дії тепер визнаються фінансовими злочинами, пов’язаними з відмиванням коштів та незаконним рухом капіталу.
Алжирська влада наголосила, що впроваджені заходи відповідають міжнародним стандартам боротьби з відмиванням грошей, зокрема рекомендаціям Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Уряд планує посилити цифровий і фізичний контроль обігу фінансових активів у співпраці з Банком Алжиру, наглядовими органами і правосуддям.
Правова реформа спрямована на захист фінансової системи від нестабільності та анонімності криптовалют, які, за словами законодавців, використовуються для сумнівних операцій. Особливо це торкнеться молоді, яка обходила попередні заборони через VPN та використовувала криптобіржі на кшталт Binance, OKX чи Bybit або займалася майнінгом з нелегально придбаним обладнанням.
Для довідки: аналогічні заборони на операції з криптовалютами діють у Кувейті та Венесуелі. Водночас Болівія нещодавно дозволила банкам працювати з криптовалютними транзакціями.