Столичні правоохоронці ліквідували масштабне злочинне угруповання, яке під виглядом онлайн-мікрокредитування організувало систему шантажу, вимагання та кібербулінгу. Від злочинців постраждали десятки українців, включаючи військовослужбовців ЗСУ. Офіційно підтверджені збитки вже перевищують 5,3 млн грн.
Про це розповідає Finway
Схема шахрайства: фіктивні компанії та криптовалюта
Зловмисники діяли з 2023 року, прикриваючись підставними структурами з Великої Британії та Кіпру. Для реалізації незаконної діяльності використовували онлайн-платформи Bitcapital та Crypsee. Основною особливістю схеми було надання мікрокредитів у криптовалюті Tether (USDT), що дозволяло уникати українського законодавства та ускладнювало відстеження транзакцій.
Під час оформлення кредиту організатори одразу знімали 7% від суми, а надалі нараховували ще 0,6% щодня. Навіть якщо позичальник повертав борг у повному обсязі, ділки вигадували додаткові штрафи та пені, штучно збільшуючи борг. Коли жертва відмовлялася платити, у справу втручався спеціально облаштований кол-центр у Дніпрі. Працівники кол-центру застосовували агресивні методи психологічного тиску, використовуючи ботоферму на 6000 SIM-карток для масових розсилок, а також створювали та поширювали принизливий контент із фотографіями позичальників, їхніх рідних та колег.
Деталі злочинної діяльності та покарання
Над однією жертвою могли одночасно працювати від двох до шести операторів. Вони застосовували програми для зміни голосу, здійснювали дзвінки з погрозами та враховували особисті уразливості кожної людини. Кожен співробітник кол-центру отримував відсоток від стягнутих коштів. За попередніми оцінками, від дій злочинців постраждали понад 1500 осіб.
«Організатори знімали 7% від суми, а далі щодня нараховували ще 0,6%. Навіть якщо клієнт вчасно і повністю повертав позику, ділки просто вигадували нові неіснуючі штрафи та пеню, штучно заганяючи людину в непідйомну боргову яму».
На цей момент сім учасників групи, серед яких і співорганізатор, отримали повідомлення про підозру у вимаганні, що завдало особливо великих матеріальних збитків та було скоєне в умовах воєнного стану. Шість фігурантів взято під варту із правом внесення застави, один перебуває під домашнім арештом. Зловмисникам загрожує до 12 років позбавлення волі із повною конфіскацією майна.
Варто зазначити, що протягом 2025 року кількість випадків шахрайства з банківськими картками зменшилася, але загальна сума збитків українців зросла до 1,4 млрд грн.