Фонд гарантування вкладів фізичних осіб ініціював повернення активів, придбаних на аукціонах ліквідованих російських банків компанією «Спектрум Ессетс», після того як з’ясувалося, що її власниця Марина Євсєєва приховала наявність громадянства рф. Це стало відомо унаслідок журналістського розслідування, а факт підтвердила Служба безпеки України.
Про це розповідає Finway
Позбавлення ліцензії та судові процеси через приховані зв’язки
У лютому 2025 року Національний банк України анулював фінансову ліцензію «Спектрум Ессетс», заборонивши компанії кредитування та стягнення відсотків. Фонд гарантування вкладів розірвав угоди з компанією, оскільки умови договору передбачали визнання їх недійсними у разі виявлення у власника активів зв’язків з росією. Відповідно, «Спектрум Ессетс» мала повернути активи державі та сплатити штраф у розмірі 100% від їхньої вартості — 124 млн грн. Однак компанія відмовилася робити це добровільно, тож Фонд розпочав судові процеси, здобувши вже перші позитивні рішення.
На початку 2024 року «Спектрум Ессетс» придбала пул активів ліквідованих російських і українських банків, що включав нерухомість і права вимоги за кредитами на загальну суму 2,8 млрд грн. За постановою Кабінету міністрів України, громадяни росії та їхні компанії не можуть брати участі в аукціонах і стягувати борги з українців.
Судові рішення на користь держави та зміна власників компаній
В липні Господарський суд Києва підтримав «Промінвестбанк» — зобов’язав «Спектрум Ессетс» сплатити 19 тис. грн штрафу через встановлення громадянства рф у Марини Євсєєвої. Інші банки також через суди повертають собі права кредиторів на мільярдні борги. Зокрема, Господарський суд Одеської області ухвалив на користь «МР Банку» у справі про повернення права вимоги боргу ФК «Чорноморець» на 2,3 млрд грн, визнавши правочини з порушенням мораторію нікчемними.
У червні 2025 року Господарський суд Одеської області арештував торговий центр «Маліновський» в Одесі, придбаний «Спектрум Ессетс», за позовом «МР Банку». Апеляція компанії була відхилена. Верховний Суд залишив чинним арешт двох мільйонів гривень на рахунках «Спектрум Ессетс» за позовом «Промінвестбанку».
Водночас не всі судові рішення є на користь банків. Суд Києва відмовив у арешті 100 млн грн у справі проти «Спектрум Ессетс» щодо штрафу та прав вимоги за кредитом ФК «Чорноморець» на 2,3 млрд грн, а апеляція залишила це рішення без змін через відсутність доказів відчуження майна компанією. Деякі справи призупинено, зокрема у зв’язку з оскарженням «Спектрум Ессетс» рішення НБУ про позбавлення фінансової ліцензії.
“У вересні 2025 року суд запросив у Держприкордонслужби дані паспортів, які використовувала Євсєєва при перетині кордону з 2018 року. Через це провадження господарські суди призупиняють пов’язані справи, хоча ФГВФО оскаржує такі рішення”.
Журналістське розслідування встановило, що Марина Євсєєва після початку повномасштабного вторгнення рф неодноразово відвідувала росію, використовуючи російський паспорт. На запитання журналістів вона заявила про проживання у США і начебто відмову від громадянства рф, однак документальних підтверджень цього не надала.
Крім того, компанією «Спектрум Ессетс» за довіреністю керував Михайло Трубчік, громадянин США та Білорусі, якому СБУ раніше забороняла в’їзд через підозру у зв’язках зі спецслужбами рф. Трубчік пізніше оскаржив цю заборону у суді. У листуванні з журналістами він зазначив, що має домовленість із СБУ, яка не дозволяє розголошувати подробиці. СБУ підтвердила своє право обмежувати в’їзд іноземцям за наявності підстав.
Після розслідування компанія змінила власника — ним став громадянин США Євген Пікулік, а директором призначено Петра Доценка, який стверджує, що не знайомий з Євсєєвою та найнятий новим власником.
«Спектрум Ессетс» почала передавати права вимоги за кредитами, придбаними на аукціонах 2020 року, новоствореній фірмі «Амстер 1». Власником цієї компанії є Юрій Кузнецов, який має російський паспорт і податковий номер у рф, а контактний телефон раніше належав мешканцю москви Євгену Шаміну. Хоча Кузнецов заперечує використання російського паспорта, витоки даних свідчать про протилежне. Журналісти очікують офіційних коментарів від «Спектрум Ессетс» і «Амстер 1».