З початку повномасштабної війни карткові шахраї виманили у українців понад 1,5 млрд грн. При цьому понад 83% усіх шахрайських схем з платіжними картками припадає на інтернет-схеми, лише близько 17% — це злочинні дії за допомогою фізичних пристроїв, таких як банкомати та платіжні термінали. Методи шахраїв стають дедалі витонченішими, а тому у 2025 році активізувалася принаймні п’ять нових схем обману, про які розповіла заступниця голови правління Глобус Банку Анна Довгальська.
Про це розповідає Finway
Популярні шахрайські схеми
Одна з популярних схем обману полягає у фейкових виплатах від Дональда Трампа. Аферисти поширили інформацію про те, що ще до інавгурації Трамп нібито оголосив «виплату для всіх українців» у розмірі 6500 грн. Для отримання цих коштів, як стверджують шахраї, потрібно заповнити форму у «соціальній програмі». У цій формі громадяни вносять свої персональні дані, що дозволяє злочинцям обчищати їхні картки.
«Найчастіше шахраї використовують відомих політиків, керівників держав… Через те, що запропоновані суми не є значними, частина громадян реагує на це», — зазначила Довгальська.
Поряд з цим, почастішали випадки шахрайства на фоні виплат за програмою «Зимова єПідтримка». «Актуальність таких схем зросла після заяв про виплати за кордоном. Шахраї також намагаються заманити користувачів українських банків на фальшиві онлайн-програми допомоги», — додала банкірка.
Методи шахраїв
Ще одна схема — це створення підроблених сторінок благодійних фондів. «Хвиля нових благодійних організацій спонукає шахраїв до створення фальшивих сторінок реальних фондів, які нібито збирають кошти на боротьбу з глобальними катастрофами», — пояснила експертка.
Також шахраї пропонують «розпродаж через ліквідацію складу», заманюючи покупців «нереально низькими цінами», які часто в десятки разів нижчі за ринкові. Головна причина «низьких цін» — «ліквідація складу» або «розпродаж контрафакту». У результаті покупець вносить передоплату, але товар не отримує.
Ще однією схемою є телефонні дзвінки від аферистів, які видають себе за співробітників банків. Вони використовують нову цинічну причину дзвінка — запобігання шахрайству. Зловмисники застосовують психологічний тиск і технології НЛП для отримання персональних даних від жертв.
«Шахраї, як і раніше, намагаються викрасти у громадян персональні дані карт — дуже часто за допомогою психологічного тиску, навіювання та нейролінгвістичного програмування», — акцентувала Довгальська.
Також, під час війни, шахраї використовують соцмережі для фіктивного «збору коштів на дрони», «донати на авто» для військових підрозділів, або пропонують допомогу постраждалим від військової агресії, часто прикриваючись справжніми фотографіями та назвами військових бригад.
Експертка підкреслила, що соціальні тренди, нові технології та невідкладність допомоги під час війни сприяють виманюванню коштів та розкриттю персональних даних. «Шахраї набагато швидше адаптуються до технологічних новинок, ніж користувачі платіжних карток», — наголосила вона. Незважаючи на масштабну просвітницьку роботу банків та НБУ, обсяги карткового шахрайства в Україні продовжують зростати, і протягом 2022-2024 років шахраї вкрали у громадян близько 1,5-1,7 млрд грн.