Генеральний директор криптовалютної біржі OKX Стар Сюй публічно вибачився перед користувачами за випадки помилкового блокування акаунтів через спрацювання системи контролю відповідності. Звернення очільника компанії з’явилося після численних скарг на необґрунтоване заморожування коштів навіть у тих клієнтів, які пройшли повну ідентифікацію KYC та підтвердили джерела доходів.
Про це розповідає Finway
Проблеми системи відповідності та реакція біржі
Стар Сюй підкреслив, що одним із головних викликів для криптобіржі залишається забезпечення глобальної відповідності регуляторним вимогам. Навіть впровадження сучасних технологій не гарантує повної відсутності помилок — алгоритми можуть помилково визначити добросовісних користувачів як підозрілих. Сюй зазначив, що регулятори вимагають від бірж застосування жорстких підходів до управління ризиками, що також впливає на прийняття рішень щодо блокування акаунтів.
“Навіть якщо користувач повністю пройшов KYC і має підтверджені доходи, система може помилково заблокувати його акаунт через суворі вимоги регуляторів і недосконалість технологій”.
Резонансний випадок і скарги користувачів
Один із найгучніших випадків стосувався користувача, чий акаунт було заморожено з 21 червня 2025 року. Йому довелося повторно проходити процедуру KYC, надавати інформацію про десятирічну історію працевлаштування, дані про поточного роботодавця та документи, що підтверджують походження коштів. Однак, навіть виконавши ці вимоги, користувачу було відмовлено у розблокуванні акаунта через відхилення документів.
Стар Сюй визнав, що, незважаючи на роботу понад 600 співробітників у відділі відповідності OKX, повністю уникнути помилкових блокувань неможливо. Він також порівняв цю процедуру з вимогою «довести, що твій батько — це твій батько», підкреслюючи абсурдність ситуації для користувачів, які опинилися під підозрою без достатніх підстав.
Експерти відзначають, що подібні випадки можуть збільшити тиск на OKX з боку як клієнтів, так і регуляторів. Це може змусити компанію переглянути внутрішні політики та підходи до автоматичних перевірок.
Нагадаємо, за повідомленнями ЗМІ, OKX готується до виходу на біржу в США, що додатково посилює вимоги до дотримання стандартів відповідності та прозорості.