У 2025 році криптовалютні шахраї встановили новий рекорд, викравши близько $17 млрд, що стало найвищим показником за весь період ведення спостережень.
Про це розповідає Finway
Різке зростання шахрайства з підміною особи і використанням ШІ
За результатами аналітики Chainalysis, основну частину збитків спричинили схеми шахрайства з підміною особи. Надходження коштів у такі шахрайські операції зросли на 1400% за рік. Середній платіж, який здійснювали жертви, підвищився з $782 до $2764. Ці дані свідчать про суттєве ускладнення та розширення масштабів шахрайських дій у криптовалютній сфері.
“Схеми, пов’язані з ШІ-інструментами, в середньому приносили $3,2 млн на одну операцію проти $719 000 у традиційних видів шахрайства. Це робить їх в 4,5 рази більш прибутковими, відзначили експерти”.
Злочинні мережі дедалі частіше застосовують фішинг як послугу, дипфейки, інструменти штучного інтелекту та професійні канали з відмивання коштів, що значно зменшує бар’єри для проведення масових атак. Технології на основі штучного інтелекту дозволяють отримувати значно більші прибутки: у середньому кожна така шахрайська операція приносила $3,2 млн, що в 4,5 рази перевищує доходи від традиційних схем.
Географія криптозлочинності та зусилля з протидії
Аналітики Chainalysis виявили стійкі кримінальні зв’язки у Східній та Південно-Східній Азії. Зокрема, у Камбоджі та М’янмі зафіксовано випадки, коли жертви торгівлі людьми були змушені брати участь у шахрайських операціях із криптовалютами.
Попри зростання злочинної активності, у 2025 році було посилено заходи протидії. Правоохоронні органи змогли вилучити щонайменше $14 млрд, у тому числі завдяки масштабним конфіскаціям у Великій Британії та розслідуванням щодо транснаціональних злочинних угруповань.
Аналітики прогнозують, що загальна сума викрадених коштів за 2025 рік може ще зрости, оскільки з’являються нові докази незаконної діяльності. Очікується, що у 2026 році шахраї ще активніше комбінуватимуть штучний інтелект, соціальну інженерію та складні фінансові інструменти для здійснення злочинів.