Національний банк України оприлюднив нові рекомендації для банків щодо політично значущих осіб (PEP), акцентуючи на необхідності індивідуального підходу під час оцінки ризиків клієнтів цієї категорії. Регулятор відзначає, що банки не повинні автоматично відносити всіх PEP до групи з високим рівнем ризику чи безпідставно скорочувати їхній доступ до фінансових сервісів.
Про це розповідає Finway
Індивідуальний підхід до оцінки ризиків для PEP
У листі від 14 квітня 2026 року НБУ наголосив, що застосування необґрунтованих обмежень суперечить принципам ризик-орієнтованості та перешкоджає фінансовій інклюзії. Кожен випадок має розглядатися окремо, з урахуванням реального ризик-профілю клієнта, а не лише його статусу як політично значущої особи.
«Банки не мають автоматично відносити всіх PEP до категорії клієнтів із високим рівнем ризику та невиправдано обмежувати їхній доступ до фінансових послуг».
Умови спрощення вимог для PEP
Нацбанк також уточнив ситуації, коли банки не зобов’язані вимагати у PEP документи про походження коштів:
- якщо рівень ризику ділових відносин класифікується як низький;
- відсутні підозри щодо відмивання коштів або фінансування тероризму;
- рахунки використовуються переважно для отримання заробітної плати чи соціальних виплат;
- загальний місячний оборот за всіма рахунками клієнта не перевищує 400 тисяч гривень.
Крім того, НБУ підкреслив: якщо після завершення виконання публічних функцій PEP минуло більше 12 місяців, і банк впевнений у відсутності залишкового ризику, посилені заходи фінансового моніторингу до такої особи, її родини та пов’язаних з нею осіб скасовуються. У такому разі більше не потрібно отримувати дозвіл керівництва на продовження співпраці, встановлювати джерела статків або проводити додатковий моніторинг.